pos机风控小常识是什么(pos机风控小常识有哪些问题)

这篇文章的列表:

1、信用ka卡风控使用技巧大盘点，新手也能掌握2、POS机大忌：多家银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？3、pos机操作常识

信用卡ka卡风控技巧办理广泛，新手也可以掌握。

；使用信用卡卡的人越来越多，银行的风控体系也越来越严格，于是越来越多的持卡人发现自己的信用卡卡被降级封杀了。为大家盘点一下信用卡风控技巧，掌握后再使用信用卡，就不用担心被风控了！

信用卡风险控制技巧盘点

技巧一:单笔消费金额

使用信用卡时，建议持卡人单笔消费金额不超过信用卡限额的20%。这样刷卡的话，可以很大程度上避免“多次大额消费”的情况，也不容易引起银行的注意，避免被风控。

技巧二:每天的消费金额。

持卡人在使用信用卡时，单日最好不要超过信用卡额度的50%。和技巧一一样的道理，避免被银行怀疑套现。

技巧三:每月消费金额

持卡人在使用信用卡时，信用卡每月消费金额最好不要超过信用卡金额的80%。留下一些剩余额度，可以让银行觉得持卡人消费观念合理，能够按时还款，经济能力和还款能力都不差。

提示4:每月最低消费

持卡人消费过多会导致银行风险控制，消费过少也会发生。建议持卡人每月消费金额不低于信用卡金额的30%，这样银行既能赚取一定的利润，又能维持自身的活跃度，不容易被降额或封杀。

技巧五:避开POS机。

使用信用卡时，持卡人最好避免刷POS机。当然POS机本身没有问题，但是大部分持卡人都没有办法分辨哪个是好的POS机，哪个是低费率的POS机。简单的最大程度的避开，也可以降低被风控制的可能性。

以上是“信用卡风控技巧”的相关内容分享，希望对大家有所帮助！

POS机禁忌:很多银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？

每家银行都有自己的风险控制体系，包括信用卡和储蓄卡。

招行可以说风控体系相当健全，储蓄卡的防钱风控体系也特别严格。

据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行持卡人的借记卡突然被冻结、封卡。据分析，之所以被冻结，是因为触发了央行反货币系统的严格监管！

哪些行为可以引发监管？

监管机构如何进行风险调查？

中国互联网金融协会给出了答案:

此前，为促进行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向会员单位征集银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域反洗钱工作实践案例。

中国互联网金融协会表示，对于各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点关注银行ka卡接受第三方支付的交易、银行ka卡内POS交易、银行分散转入和集中转出以及夜间交易。一旦发现符合可疑交易明显特征的客户，将立即暂停业务。

1.鉴于单笔资金数额巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易。交易金额与其身份不符，资金的过渡性非常明显。经分阶段判断，认定为通过POS进行的过渡性可疑交易，涉嫌非法资金。

2.资金到账方式为实时到账，到账后立即刷卡转账。

3.交易呈现分散转入、集中转出的特点，管道内交易大部分通过第三方支付通道直接转入银行ka卡。

所以要避免入坑，不要进进出出，不仅要避免信用卡刷卡，还要注意储蓄卡类似的问题，平时使用，避免连续刷卡；把结算卡换成常规交易量过百万的，把风险降到最低。

pos机操作常识

1.使用POS机时有哪些注意事项？

1.使用POS机前，检查电源是否接通，打印机和主机连接是否正常，POS打印纸是否装好。

2.每天营业结束时，操作员应执行“日终处理”。特别要注意的是，当POS机因故需要更换时，必须在“日终处理”完成后关机更换。3.不要因重复刷卡而对持卡人重复收费。

4.如果交易时刷卡失败，需要再次按下要求的交易码键，以免将其他交易误认为“消费”，造成重复扣款。5、输入持卡人密码。

为了保证交易的安全性，持卡人在公共POS进行交易时，需要输入正确的银行ka卡密码。如果持卡人的银行ka卡没有预留密码，操作员直接按POS的“确定”按钮进行交易，交易成功。6.别忘了让持卡人在购物单上签名。如果持卡人签名与卡背面预留姓名或卡正面姓名字母不一致，可以向发卡行查询。

7.应仔细审核打印的采购订单上的交易类型，避免将“消费”变成“预授权”，或将“退货”变成“消费”，造成错账。

2.使用POS机需要注意什么？

核对消费小票上的金额是否正确，卡号、姓名无误后签字。

不要叫人签名。如果银行调单发现不是我签的，就算你正常消费，也会被认为是现金。很多人把购物小票签完就扔了。万一查询不到就很麻烦了，最好保存半年以上。

最重要的一点是，有时候信用卡会因为一些原因失效。这是因为有的人会继续刷，刷完一万出不去就刷9500，但是还是不行就刷9000，直到成功。这样做的风险会很大，不仅容易导致资金流失，还会被银行风控系统怀疑一清。

一定要记住，最多刷两遍，如果不行就联系消费者和发卡行，问题解决后再刷，避免不必要的风险。

3.如何正确操作POS机？

信用卡金额:我们为客户办理pos机。在输入客户的消费金额时，我们需要有人手动输入。请记住，后面要准确到点，不要少掉两个位置，造成不必要的损失。

刷卡后不出票:如果出现这种情况，收银员不用担心，是因为热敏打印纸用完了或者卡纸了。这是消费的成功还是消费的失败？别担心。如果是卡纸，打开热敏盖，取出一部分，然后盖上盖子。如果没有收据纸，还是打印了一半。然后改论文重印。热敏纸必须正确放置以避免打印。

一定要让持卡人签字，并且签上银行卡的名字。如果是信用卡，信用卡正面有姓名的中文拼写。

如果是银行转账，收据必须有效保存至少一年。如遇银行卡被盗刷、冒用或异常交易，银行会对账单进行调整，持卡人刷卡时签字的收据就是证据。

4.刷卡机怎么操作？

第一种:ID实时在线通讯消费系统。

(1)系统的优点是:低成本，低卡和窗机。用信用卡消费时，电脑必须开机。

(2)该系统需要以下配置:

1.窗口机(即食堂买菜需要多少个窗口)；

2.通信转换器(功能是在消费者和计算机之间交换数据，整个消费者系统只需要一个转换器)；

3.刷卡器(用于发卡和充钱，只需要一个系统)；

4.用户卡(即整个食堂刷卡吃饭需要多少张卡)；5.电脑(普通用户自己准备)

第二种:ID综合消费系统。

(1)系统的优点是:成本比较低，服务器比第一个多，日常使用可以不开机。

(2)有些系统需要以下配置:

1.窗口机(即食堂买菜需要多少个窗口)；

2.通信转换器(功能是在消费者和计算机之间交换数据，整个消费者系统只需要一个转换器)；3.刷卡器(用于发卡和充钱，只需要一个系统)；

4.用户卡(即整个食堂刷卡吃饭需要多少张卡)；

5.服务器(整个系统需要一台服务器，一台服务器最多可以连接30-40台消费电脑)。

6.电脑(普通用户自己准备)

第三种:传统IC消费体系。

(1)系统的优点是在正常使用中可以脱离电脑独立运行，成本高于第一、二种。

(2)该系统需要以下配置:

1.窗口机(即食堂买菜需要多少个窗口)；

2.通信转换器(功能是在消费者和计算机之间交换数据，整个消费者系统只需要一个转换器)；

3.刷卡器(用于发卡和充钱，只需要一个系统)；

4.用户卡(即整个食堂刷卡吃饭需要多少张卡)；

5.电脑(普通用户自己准备)

这个系统的成本是窗口机比ID贵100多元，用户卡比ID贵5-8毛钱，其他价格都一样。

第三种:网络消费体系。

(1)系统的优点是:通过TCP/IP在局域网或互联网上进行通信和交换数据，可以建立一个大型网络，比传统消费更稳定，可以在大型企业中使用。

(2)该系统需要以下配置:

1.窗口机(即食堂买菜需要多少个窗口)；

2.通信转换器(功能是在消费者和计算机之间交换数据，整个消费者系统只需要一个转换器)；

3.刷卡器(用于发卡和充钱，只需要一个系统)；

4.用户卡(即整个食堂刷卡吃饭需要多少张卡)；

5.电脑(普通用户自己准备)

这套系统的成本是四款中最高的，窗机比第三款贵200元左右，其他价格基本相同。

5.如何正确使用POS？

消费:

(1)在POS主界面，选择“1消费”进入消费界面。

(2)显示“请刷卡”界面。

(3)正确刷银行卡。

撤销:

(1)在POS主界面，选择“2撤销”进入撤销功能界面，如下图所示:

(2)提示“请输入管理员密码”

(3)输入消费交易凭证号，取消交易。

(4)请刷卡确认。

(5)确认后自动打印两张凭证。

(6)取消交易的完成

管理层:

(1)主界面显示后，选择“5管理”进入管理界面，如下图所示:

(2)管理界面中有七个功能:

①登录

②柜员

③交易查询

④参数

⑤锁定终端

⑥版本

⑦pos机信息

6.使用POS机时有哪些注意事项？

您好，使用POS机时请注意以下几点:

1.使用POS机前，检查电源是否接通，打印机和主机连接是否正常，POS打印纸是否装好。

2.每天营业结束时，操作员应执行“日终处理”。特别要注意的是，当POS机因故需要更换时，必须在“日终处理”完成后关机更换。

3.不要因重复刷卡而对持卡人重复收费。

4.如果交易时刷卡失败，需要再次按下要求的交易码键，以免将其他交易误认为“消费”，造成重复扣款。

5、输入持卡人密码。为保证交易安全，持卡人在公共POS交易时需要输入正确的银行卡密码。

7.POS机有哪些常识？

商家更关心使用的POS机是一清机还是二清机。

一般一清机是通过银联、银行或第三方支付机构直接接入商户的机器，交易款项在银行、银联或第三方支付机构一清后直接进入商户账户。一般到账时间为T+1天。

第二种一清机是商家申请POS机，然后申请加机，卖给其他商家或者转租给其他商家。对于其他商家来说，这台机器就是第二台一清机。交易款项经银行、银联或第三方支付机构一清后进入网商账户，经网商结算后转入其他商户账户。相对不安全，到达时间不稳定。

对于商户来说，申请POS机需要达到相应的标准，然后直接向银行、银联或者第三方机构申请。不要滥用二清机，否则财务纠纷无处赔付。

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